Банки начнут рассматривать крупные переводы по Системе быстрых платежей между собственными счетами клиентов как возможный признак мошеннической деятельности. Новая мера направлена на борьбу с финансовыми преступлениями, когда злоумышленники используют переводы для обхода контроля.
Система быстрых платежей стала популярным инструментом для мгновенных переводов между счетами в разных банках. Однако её удобство привлекло внимание мошенников, которые разработали схемы с использованием множественных переводов для сокрытия следов незаконных операций. Регуляторы решили усилить контроль за подозрительными транзакциями.
Клиентам придётся быть готовыми к дополнительным проверкам при переводе крупных сумм между своими картами и счетами. Банки могут запросить пояснения о цели операции или временно заблокировать перевод для выяснения обстоятельств. Это вызовет неудобства, но поможет защитить средства от мошенников.
Эксперты отмечают, что баланс между безопасностью и удобством — сложная задача. Излишний контроль раздражает добросовестных клиентов, но недостаточные меры открывают дорогу преступникам. Банки и регуляторы продолжают искать оптимальные решения, которые защитят деньги граждан без создания лишних барьеров.
